Méthodologie · Comment ça marche
De la donnée brute à la décision d'investissement : découvrez les 4 étapes qui transforment les données financières en intelligence décisionnelle.
GRP ne remplace pas vos modèles historiques. Il les confronte à une lecture prospective de la trajectoire de l'entreprise.
Collecte intelligente des données
GRP agrège et structure les données financières, opérationnelles et sectorielles de l'entreprise cible.
- États financiers (bilans, comptes de résultat, flux de trésorerie)
- Ratios sectoriels et données de marché
- Nettoyage et normalisation automatisés
- 11 à 30 ratios sélectionnés par secteur
Inférence bayésienne & modèles sectoriels
Chaque secteur possède son propre modèle probabiliste, entraîné sur des milliers de combinaisons de ratios.
- 1 modèle spécifique par secteur d'activité
- Inférence bayésienne pour estimer les probabilités
- Milliers de combinaisons de ratios testées
- Précision validée à 92 % sur données historiques
Score de résilience & trajectoire
Le cœur de GRP : une mesure dynamique de la capacité de l'entreprise à résister aux chocs sur 12, 24 et 36 mois.
- Score de résilience (0 à 1)
- Probabilité de défaut à 1, 2 et 3 ans
- Momentum (accélération / décélération de la tendance)
- Trajectoire T-4 → T pour anticiper les dégradations
Rapports & alertes actionnables
Les résultats sont synthétisés dans des formats opérationnels pour vos comités d'investissement et votre suivi quotidien.
- Rapport PDF complet pour le comité (20+ pages)
- Tableau de bord interactif (Dashboard)
- Alertes Kill Switch en temps réel
- Recommandations opérationnelles priorisées
GRP vs modèles historiques
Ne remplacez pas Piotroski, Altman, Beneish ou le FCF/EV. Confrontez-les systématiquement à la trajectoire réelle dans chaque rapport GRP.
Piotroski F-Score
Valeur : 3 / 9
Lecture traditionnelle : Faible qualité
Lecture GRP : Confirmé par un score de résilience à 0,34
Altman Z-Score
Valeur : 1,45
Lecture traditionnelle : Zone de détresse
Lecture GRP : PD 1 an à 32,5 % — DSO à surveiller
Beneish M-Score
Valeur : -1,95
Lecture traditionnelle : Zone grise
Lecture GRP : Confirme une faible résilience structurelle
FCF / EV
Valeur : 1,8 %
Lecture traditionnelle : Très faible cash
Lecture GRP : Trajectoire négative (T-4 → T) — détérioration confirmée
Chaque rapport GRP intègre cette confrontation. Vos modèles historiques + la trajectoire GRP = une décision éclairée.
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